多家银行上线外汇交易工具平台 服务企业规避汇率管理风险

• 2021-09-14 15:30:22 来源：城市金融报

当前国际形势复杂，人民币汇率双向波动加大，大宗商品呈涨价趋势，对涉外企业来说，增强外汇避险意识、做好风险管理至关重要。

近日，中信银行正式发布为企业客户开发的PC端外汇资金交易专业服务平台——“外汇交易通”，该平台涵盖即期、远期、掉期及期权等全品类外汇资金产品，集合报价、交易、交割、查询及管理等场景，具有线上自主交割、实时专业资讯等功能，可帮助客户实现结售汇、外汇买卖等产品的“一点接入式”全线上业务办理。

中信银行发布“外汇交易通”平台

据悉，“外汇交易通”平台于2020年6月上线了一期功能，目前累计交易额近50亿美元。此次正式发布的“外汇交易通”客户端系统平台增加了在线交割、实时资讯、趋势图表等新功能，有助于为各类对公客户线上汇率风险管理提供金融服务解决方案。

一位从事进出口贸易企业人士表示，“使用银行汇率交易平台进行外汇交易，可做到直接自主交割，在时间操作上亦有自由性，较大幅度提升了企业的资金效用及财务效能。”

某银行人士认为：“银行是外汇市场重要的参与主体，从自身的发展和社会责任的角度出发，应秉持‘汇率风险中性’原则，不断完善对企业汇率避险需求的服务和产品创新，而外汇交易平台是重要的发力点。”

中信银行副行长郭党怀表示，“外汇交易通”是中信银行将金融科技融入银行传统业务的一次成功探索，对助力市场经营主体，尤其是中小微外汇业务客户实现高效便捷的汇率风险管理与资金汇兑业务办理具有重要意义。

国家外汇管理局近期披露的数据显示，今年上半年，企业利用远期、期权等外汇衍生品管理汇率风险的规模接近6000亿美元，同比大幅增长了94%，这一增长比例高于同期银行结售汇增速69个百分点，推动企业套保比率升至22.8%，同比上升了7.5个百分点。

为满足市场需求，银行机构陆续推出完善外汇交易工具平台。除中信银行近期推出“外汇交易通”外，浙商银行推出“浙商交易宝”，中行推出“对公外汇电子交易平台”，招行推出“招银避险交易平台”等。

企业外汇避险支撑

811汇改后，人民币对美元汇率出现明显的双向波动态势，涨跌变化较快，对于涉外企业也带来较大挑战。银行推出外汇交易工具平台，通过技术手段去整合信息资源，服务企业规避汇率管理风险。

实现实时交割是要点之一。某企业财务管理人士表示，公司开展进出口贸易，财务工作需处理海外订单项下的收汇结汇，时间、价位把控十分重要，从操作流程来看，过去需要联系银行询价，然后处理订单，将其转换成交易指令发送给银行，银行再逐笔去办理结汇业务，但操作上的延期意味着风险，如果汇率波动较大，很可能早晨看到的结汇价格已经变动，造成损失。

中信银行国际业务部外汇交易团队负责人王平平介绍称：“通过银行的外汇交易工具，企业可实时查询价格变化，并通过系统直接成交，生成交易确认书，进一步归档，并且企业可随时随地查询过往交易明细，单位领导亦可登录平台，掌控企业汇率风险情况。”

另外，银行外汇交易平台也推进了避险工具的使用及外汇信息的传输。王平平表示：“从规避风险角度看，首先，远期、掉期等外汇局已开放的避险工具，我行交易平台均已上线;其次，平台加入查询板块，企业可自己掌握判断将要面临的风险敞口，并且也可查询过往交易情况进行效果分析;最后，平台通过提供资讯来助力企业分析判断风险，未来我行将推出视频类产品，及时传递市场情况及外汇观点。”

另一位银行人士表示：“实际上，我国目前避险工具较为完整，人民币汇率形成机制市场化程度也较高，但部分企业对外汇风险规避并不是特别重视，今年初，外汇局及全国外汇市场自律机制都在积极倡导‘风险中性’原则，企业应提高风险意识，通过银行交易系统等途径，加强管控能力，将汇率风险管控纳入财务工作中。” (慈玉鹏)

标签： 管理风险 交易工具 汇率波动 造成损失

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