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全球资讯:洛阳市处非办提醒:近期请警惕两类非法集资陷阱

  • 2023-02-10 08:58:44 来源:洛阳网

近期,一些集资诈骗分子再度翻新手段,盯上市民的钱包,尤其以预付消费和营业执照金融牌照混淆两类陷阱为甚。市处非办提醒广大市民,提升风险防范意识,不给骗子可乘之机,自觉抵制非法集资。


【资料图】

近期,一些集资诈骗分子再度翻新手段,盯上市民的钱包,尤其以预付消费和营业执照金融牌照混淆两类陷阱为甚。市处非办提醒广大市民,提升风险防范意识,不给骗子可乘之机,自觉抵制非法集资。

●案例

【预付费集资套路多】

张某是河北省唐山市某连锁超市的店长。近两年,他经常借助网站、宣传单、微信朋友圈等,公开宣传该超市推出的充值返现活动,即消费者在该超市办理预付卡并充值后,可享受一定比例的返款,充值越多返款越多,还可以免费领取礼品、免费旅游,享受商品打折优惠等,吸引了众多受害人投资。

至案发时,张某向社会吸收资金共计550余万元,集资款除支付前期部分返款外,均用于个人挥霍,有380余万元不能归还。近日,张某因犯非法吸收公众存款罪获刑4年,并处罚金。

【营业执照金融牌照混淆】

宁夏张先生对投资很感兴趣,前不久他被当地一家投资咨询公司的产品吸引。该公司业务人员称,只要投入资金50万元,就可享受每年22%的利息。经业务人员推介,张先生非常满意,并详细核实了公司的营业执照,随后投入了100万元。经过一段时间的“封闭运行”,张先生准备提取收益,却发现该投资咨询公司已经人去楼空。目前,本案正在调查。

●解析

市处非办工作人员分析,预付费集资通常集中在百货零售、美容美发、休闲健身等服务领域,也是大家较为接受的消费模式。如何辨别此类活动是否属于非法集资呢?一看预付消费金额有没有超过正常消费额,如果要求一次性充值额远远超过消费额,就要特别当心;二看有没有承诺支付利息等回报,以承诺高额回报来吸引消费者的,多数是集资骗局。

至于营业执照金融牌照混淆这类集资陷阱,利用的就是偷换概念,通过改头换面等操作,把自己包装成具有正规执照的平台,掩盖其非法超范围开展金融业务的本质。

●提醒

市处非办工作人员提醒,非法集资花样不断翻新,欺骗性越来越强,其典型特征是许诺高息回报。广大市民要谨记“天上不会掉馅饼”,对所谓的“高额回报”“快速致富”项目一定要提高警惕,避免上当受骗。(洛报融媒·洛阳网记者 孟山)

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